Show Posts
1
Forex Discussion مناقشة الفوركس / كيفية حساب الرافعة المالية والهامش وقيمة النقطة في العملات الأجنبية
« on: May 09, 2019, 12:21:10 PM »
بينما تحسب معظم منصات التداول الهوامش والخسائر ، والهوامش والهوامش المتاحة ، وإجمالي الحسابات ، فإنها تساعد على فهم كيفية حساب هذه الأشياء حتى تتمكن من تخطيط المعاملات وتحديد الربح أو الخسارة المحتملة.
يسمح معظم وسطاء الفوركس بنسب رافعة عالية جدًا ، أو بمعنى آخر ، لديهم متطلبات هامش منخفضة للغاية. هذا هو السبب في أن الأرباح والخسائر في تداول العملات الأجنبية قد تكون كبيرة جدًا ، على الرغم من أن السعر الفعلي للعملة نفسها لا يتغير كثيرًا - بالتأكيد لا يشبه الأسهم. يمكن مضاعفة سعر السهم أو مضاعفة سعره إلى ثلاثة أضعاف أو خفضه إلى الصفر ، ولن تنخفض العملة أبدًا. نظرًا لأن سعر العملة لا يتغير بشكل كبير ، فإن مخاطر متطلبات الهامش الأقل بكثير أقل من مخاطر الأسهم.
قبل عام 2010 ، سمح معظم السماسرة برافعة مالية كبيرة ، تصل في بعض الأحيان إلى 400: 1 ، منها وديعة 100 دولار ستتيح للمتداولين تداول عملات تصل قيمتها إلى 40،000 دولار. يتم الإعلان في بعض الأحيان عن نسب الرفع المالية هذه بواسطة وسطاء أجانب. ومع ذلك ، في عام 2010 ، حددت اللوائح الأمريكية هذه النسبة إلى 100: 1. منذ ذلك الحين ، وحتى إذا كان الوسيط موجودًا في دولة أخرى ، فقد تم تخفيض النسبة المسموح بها للعملاء الأمريكيين إلى 50: 1 ، لذلك يمكن للمتداول الذي لديه إيداع بقيمة 100 دولار فقط تداول العملات التي تصل قيمتها إلى 5000 دولار. وبعبارة أخرى ، يتم تعيين الحد الأدنى من متطلبات الهامش إلى 2 ٪. الغرض من الحد من نسبة الرافعة المالية هو الحد من المخاطر.
غالباً ما يشار إلى الهامش في حساب الصرف الأجنبي باعتباره ضمان الأداء لأنه ليس صندوقًا مقترضًا ، بل مجرد مبلغ من حقوق الملكية يضمن أنه يمكنك تعويض الخسارة. في معظم معاملات الصرف الأجنبي ، لا يتم شراء أو بيع أي شيء تقريبًا ، ويتم تبادل اتفاقيات الصرف فقط ، لذلك لا يلزم الاقتراض. لذلك ، فإن استخدام الرافعة المالية لا يفرض أي فائدة. لذلك إذا اشتريت عملة بقيمة 100000 دولار ، فلن تحتاج إلى إيداع 2000 دولار وشراء 98000 دولار. 2000 دولار لتعويض خسارتك. لذلك ، فإن شراء أو بيع الأموال يشبه شراء أو بيع العقود المستقبلية بدلاً من الأسهم.
يمكن تلبية متطلبات الهامش ليس فقط عن طريق المال ، ولكن أيضًا عن طريق المراكز المفتوحة المربحة. حقوق الملكية في حسابك هي إجمالي المبلغ النقدي والربح غير المحقق في المركز المفتوح مطروحًا منه خسارة المركز المفتوح.
يحدد إجمالي حقوق الملكية الخاصة بك الهامش المتبقي ، وإذا كان لديك مراكز مفتوحة ، فستتغير القيمة السوقية الإجمالية مع تغير سعر السوق. لذلك ، ليس من الحكمة التداول بهامش 100 ٪ - وإلا فقد تحتاج إلى إجراء مكالمة الهامش. ومع ذلك ، في معظم الحالات ، يقوم الوسيط بإغلاق أكبر مركز خاسر حتى يتم استعادة الهامش المطلوب.
تستند نسبة الرافعة المالية إلى القيمة الاسمية للعقد ، باستخدام قيمة العملة الأساسية ، والتي عادة ما تكون العملة الوطنية. بالنسبة للتجار الأمريكيين ، العملة الأساسية هي الدولار الأمريكي. عادةً ما يتم اقتباس الرافعة المالية فقط لأن قاسم نسبة الرافعة المالية هو دائمًا 1. مقدار الرافعة المالية المسموح به من قبل الوسيط يحدد مقدار الهامش الذي يجب أن تحتفظ به. نسبة الرافعة المالية تتناسب عكسياً مع الهامش ويمكن تلخيصها بالصيغتين التاليتين:
الهامش = 1 / الرافعة المالية
مثال: تعطي نسبة الرافعة المالية 50: 1 نسبة هامش بنسبة 1/50 = 0.02 = 2٪. نسبة 10: 1 تعطي 1/10 = 0.1 = 10٪.
الرافعة المالية = 1 / الهامش = 100 / نسبة الهامش
مثال: إذا كان الهامش هو 0.02 ، فإن نسبة الهامش هي 2٪ والرافعة المالية = 1 / 0.02 = 100/2 = 50.
متطلبات الهامش = السعر الحالي × وحدة المعاملات × الهامش
قيمة النقطة
في معظم الحالات ، يكون عدد النقاط مساويًا 0.01٪ من عملة التسعير ، لذلك 10،000 نقطة = وحدة عملة واحدة. الدولار الأمريكي ، 100 نقطة = 1 بنس ، 10،000 نقطة = 1 دولار أمريكي. الاستثناء المعروف هو الين (الين) ، حيث تساوي نقطة واحدة يناً لأن الين أقل قيمة من العملات الأخرى. نظرًا لأن سعر الصرف يبلغ حوالي 120 يناً مقابل دولار واحد ، فإن انتشار الدولار يقترب من قيمة النقطة الين. (راجع عروض أسعار العملات ؛ النقاط ؛ أسعار البيع / الشراء ؛ أسعار العملات المتقاطعة).
بما أن عملة الاقتباس لزوج العملات هي الاقتباس (وبالتالي الاسم) ، يتم التعبير عن قيمة النقطة في عملة الاقتباس. لذلك ، على سبيل المثال ، بالنسبة لليورو / الدولار الأمريكي ، فإن الفرق يساوي 0.0001 دولار ، ولكن بالنسبة لليورو / يورو ، فإن الفرق يساوي 0.0001 يورو. إذا كان سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأمريكي هو 1.35 ، فإن نقطة اليورو = 0.000135 دولار أمريكي.
تحويل ربح وخسارة النقاط إلى العملة المحلية
لحساب أرباحك وخسائرك بعملتك المحلية ، يجب عليك تحويل قيمة النقطة إلى عملتك المحلية.
عندما تغلق مركزًا ، يتم التعبير عن الربح والخسارة في البداية كقيمة نقطة لعملة التسعير. لتحديد إجمالي الربح أو الخسارة ، يجب عليك مضاعفة الفارق بين سعر الافتتاح والإغلاق بعدد وحدات العملة في التجارة. هذا يخلق فروقاً كاملة بين الصفقات المفتوحة والمغلقة.
إذا كانت قيمة النقطة هي عملتك المحلية ، فلا يلزم إجراء حساب إضافي للعثور على الربح والخسارة ، ولكن إذا لم تكن قيمة النقطة هي العملة الأصلية ، فيجب عليك تحويلها. هناك عدة طرق لتحويل ربحك أو خسارتك من عملة التسعير إلى عملتك المحلية. إذا كانت عملة عملتك هي العملة الأساسية في عرض أسعار عملتك ، يمكنك تقسيم قيمة النقطة على سعر الصرف ؛ وإذا كانت العملة الأخرى هي العملة الأساسية ، فأنت تضرب قيمة النقطة في سعر الصرف.
يسمح معظم وسطاء الفوركس بنسب رافعة عالية جدًا ، أو بمعنى آخر ، لديهم متطلبات هامش منخفضة للغاية. هذا هو السبب في أن الأرباح والخسائر في تداول العملات الأجنبية قد تكون كبيرة جدًا ، على الرغم من أن السعر الفعلي للعملة نفسها لا يتغير كثيرًا - بالتأكيد لا يشبه الأسهم. يمكن مضاعفة سعر السهم أو مضاعفة سعره إلى ثلاثة أضعاف أو خفضه إلى الصفر ، ولن تنخفض العملة أبدًا. نظرًا لأن سعر العملة لا يتغير بشكل كبير ، فإن مخاطر متطلبات الهامش الأقل بكثير أقل من مخاطر الأسهم.
قبل عام 2010 ، سمح معظم السماسرة برافعة مالية كبيرة ، تصل في بعض الأحيان إلى 400: 1 ، منها وديعة 100 دولار ستتيح للمتداولين تداول عملات تصل قيمتها إلى 40،000 دولار. يتم الإعلان في بعض الأحيان عن نسب الرفع المالية هذه بواسطة وسطاء أجانب. ومع ذلك ، في عام 2010 ، حددت اللوائح الأمريكية هذه النسبة إلى 100: 1. منذ ذلك الحين ، وحتى إذا كان الوسيط موجودًا في دولة أخرى ، فقد تم تخفيض النسبة المسموح بها للعملاء الأمريكيين إلى 50: 1 ، لذلك يمكن للمتداول الذي لديه إيداع بقيمة 100 دولار فقط تداول العملات التي تصل قيمتها إلى 5000 دولار. وبعبارة أخرى ، يتم تعيين الحد الأدنى من متطلبات الهامش إلى 2 ٪. الغرض من الحد من نسبة الرافعة المالية هو الحد من المخاطر.
غالباً ما يشار إلى الهامش في حساب الصرف الأجنبي باعتباره ضمان الأداء لأنه ليس صندوقًا مقترضًا ، بل مجرد مبلغ من حقوق الملكية يضمن أنه يمكنك تعويض الخسارة. في معظم معاملات الصرف الأجنبي ، لا يتم شراء أو بيع أي شيء تقريبًا ، ويتم تبادل اتفاقيات الصرف فقط ، لذلك لا يلزم الاقتراض. لذلك ، فإن استخدام الرافعة المالية لا يفرض أي فائدة. لذلك إذا اشتريت عملة بقيمة 100000 دولار ، فلن تحتاج إلى إيداع 2000 دولار وشراء 98000 دولار. 2000 دولار لتعويض خسارتك. لذلك ، فإن شراء أو بيع الأموال يشبه شراء أو بيع العقود المستقبلية بدلاً من الأسهم.
يمكن تلبية متطلبات الهامش ليس فقط عن طريق المال ، ولكن أيضًا عن طريق المراكز المفتوحة المربحة. حقوق الملكية في حسابك هي إجمالي المبلغ النقدي والربح غير المحقق في المركز المفتوح مطروحًا منه خسارة المركز المفتوح.
يحدد إجمالي حقوق الملكية الخاصة بك الهامش المتبقي ، وإذا كان لديك مراكز مفتوحة ، فستتغير القيمة السوقية الإجمالية مع تغير سعر السوق. لذلك ، ليس من الحكمة التداول بهامش 100 ٪ - وإلا فقد تحتاج إلى إجراء مكالمة الهامش. ومع ذلك ، في معظم الحالات ، يقوم الوسيط بإغلاق أكبر مركز خاسر حتى يتم استعادة الهامش المطلوب.
تستند نسبة الرافعة المالية إلى القيمة الاسمية للعقد ، باستخدام قيمة العملة الأساسية ، والتي عادة ما تكون العملة الوطنية. بالنسبة للتجار الأمريكيين ، العملة الأساسية هي الدولار الأمريكي. عادةً ما يتم اقتباس الرافعة المالية فقط لأن قاسم نسبة الرافعة المالية هو دائمًا 1. مقدار الرافعة المالية المسموح به من قبل الوسيط يحدد مقدار الهامش الذي يجب أن تحتفظ به. نسبة الرافعة المالية تتناسب عكسياً مع الهامش ويمكن تلخيصها بالصيغتين التاليتين:
الهامش = 1 / الرافعة المالية
مثال: تعطي نسبة الرافعة المالية 50: 1 نسبة هامش بنسبة 1/50 = 0.02 = 2٪. نسبة 10: 1 تعطي 1/10 = 0.1 = 10٪.
الرافعة المالية = 1 / الهامش = 100 / نسبة الهامش
مثال: إذا كان الهامش هو 0.02 ، فإن نسبة الهامش هي 2٪ والرافعة المالية = 1 / 0.02 = 100/2 = 50.
متطلبات الهامش = السعر الحالي × وحدة المعاملات × الهامش
قيمة النقطة
في معظم الحالات ، يكون عدد النقاط مساويًا 0.01٪ من عملة التسعير ، لذلك 10،000 نقطة = وحدة عملة واحدة. الدولار الأمريكي ، 100 نقطة = 1 بنس ، 10،000 نقطة = 1 دولار أمريكي. الاستثناء المعروف هو الين (الين) ، حيث تساوي نقطة واحدة يناً لأن الين أقل قيمة من العملات الأخرى. نظرًا لأن سعر الصرف يبلغ حوالي 120 يناً مقابل دولار واحد ، فإن انتشار الدولار يقترب من قيمة النقطة الين. (راجع عروض أسعار العملات ؛ النقاط ؛ أسعار البيع / الشراء ؛ أسعار العملات المتقاطعة).
بما أن عملة الاقتباس لزوج العملات هي الاقتباس (وبالتالي الاسم) ، يتم التعبير عن قيمة النقطة في عملة الاقتباس. لذلك ، على سبيل المثال ، بالنسبة لليورو / الدولار الأمريكي ، فإن الفرق يساوي 0.0001 دولار ، ولكن بالنسبة لليورو / يورو ، فإن الفرق يساوي 0.0001 يورو. إذا كان سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأمريكي هو 1.35 ، فإن نقطة اليورو = 0.000135 دولار أمريكي.
تحويل ربح وخسارة النقاط إلى العملة المحلية
لحساب أرباحك وخسائرك بعملتك المحلية ، يجب عليك تحويل قيمة النقطة إلى عملتك المحلية.
عندما تغلق مركزًا ، يتم التعبير عن الربح والخسارة في البداية كقيمة نقطة لعملة التسعير. لتحديد إجمالي الربح أو الخسارة ، يجب عليك مضاعفة الفارق بين سعر الافتتاح والإغلاق بعدد وحدات العملة في التجارة. هذا يخلق فروقاً كاملة بين الصفقات المفتوحة والمغلقة.
إذا كانت قيمة النقطة هي عملتك المحلية ، فلا يلزم إجراء حساب إضافي للعثور على الربح والخسارة ، ولكن إذا لم تكن قيمة النقطة هي العملة الأصلية ، فيجب عليك تحويلها. هناك عدة طرق لتحويل ربحك أو خسارتك من عملة التسعير إلى عملتك المحلية. إذا كانت عملة عملتك هي العملة الأساسية في عرض أسعار عملتك ، يمكنك تقسيم قيمة النقطة على سعر الصرف ؛ وإذا كانت العملة الأخرى هي العملة الأساسية ، فأنت تضرب قيمة النقطة في سعر الصرف.